¿En qué va la regulación de servicios de intercambio de criptoactivos en Colombia?

PUBLICACION - BOGOTÁ -> 2020-08-18

Un proyecto de ley busca regular las Plataformas de Intercambio de Criptoactivos y así definir de manera general la forma en que deben operar las empresas que ofrecen servicios de intercambio de criptomonedas en Colombia.




En la actualidad, cursa en el Congreso un proyecto de ley para regular las Plataformas de Intercambio de Criptoactivos, el cual busca definir de manera general la forma en que deben operar las empresas que ofrecen servicios de intercambio de criptomonedas en Colombia, el registro que deben hacer, los manuales de operaciones que deben implementar, la forma en que debe darse la información a los clientes sobre los riesgos de la actividad, la forma en la que se llevará a cabo la supervisión y vigilancia de estas plataformas, entre otros aspectos.

Así, el proyecto contempla un registro único de plataformas de intercambio de criptoactivos (RUPIC), con la finalidad de que los usuarios puedan verificar si las plataformas cumplen con los requisitos de ley, y establece que los prestadores de servicios e intercambio de criptoactivos tienen prohibido cobrar y pagar intereses, así como transferir recursos que son propiedad de los clientes.

El proyecto también contempla que las plataformas no pueden ofrecer a sus clientes rendimientos del dinero que acumulen y que esté bajo su custodia, así como la prohibición de utilizar los recursos de los clientes sin su expresa autorización.

Además de lo anterior, el proyecto trae el deber para los prestadores de estos servicios de presentar un reporte a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) cuando “de manera general o particular le sea requerida”, con lo que se busca evitar o, al menos, minimizar la entrada de “malos” actores al ecosistema, tal como sostiene Carlos Mesa, director de la Fundación Bitcoin Colombia.

¿Para qué emitir una ley que regule las transacciones de criptoactivos?

Los proponentes del proyecto han sustentado su propuesta de ley en el hecho de que el mercado de criptoactivos ha tenido un nivel de crecimiento bastante importante en Colombia, así como en el aumento significativo en los volúmenes de negociación, precio y capitalización bursátil, lo que nos sitúa como uno de los países donde más se negocia con criptoactivos, junto con México y Brasil.

En efecto, Colombia ha adquirido una posición relevante a nivel regional en cuanto a operaciones asociadas a criptomonedas, las cuales crecieron en un 1200 %, de acuerdo con un artículo publicado por la BBC en 2018.

El aumento en el comercio de criptoactivos revela la necesidad de regular la actividad haciendo uso de dos reglas clave: la generación de una parametrización contable para los operadores y la obligación de tener un programa de seguridad, denominado Manual de Operaciones de los Prestadores de Servicios de Intercambio de Criptoactivos (PIC), lo que obligaría a los operadores a presentar los riesgos a los que se exponen sus clientes al negociar con este tipo de activos, al tiempo que minimiza el riesgo de operaciones ilícitas.

La preocupación alrededor de actividades criminales frente a la utilización de criptoactivos no es la única preocupación que han mostrado los gobiernos; a ellos se suma que existen diversos riesgos con los que deben lidiar si pretenden incorporar los criptoactivos a sus sistemas económicos, tales como riesgos operativos, de mercado y de intercambio, por lo que la ley deberá ajustarse a la realidad económica y social del país.

Es necesaria una regulación de criptoactivos que se ajuste a la realidad económica de Colombia

Por Eliana Arellano, Abogada Asociada del Departamento de Negocios


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